Przelewy pod lupą fiskusa – kiedy urząd skarbowy może sprawdzić Twoje konto?
Wielu podatników zastanawia się, czy ich przelewy mogą trafić pod kontrolę urzędu skarbowego. Choć większość transakcji nie wzbudza podejrzeń, niektóre operacje finansowe mogą przyciągnąć uwagę fiskusa. Sprawdź, w jakich przypadkach możesz spodziewać się kontroli.
Kto może nad morze - Spis treści
Przelewy powyżej 15 tys. euro – co warto wiedzieć?
Zgodnie z przepisami, banki raportują do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) wszystkie transakcje przekraczające 15 tys. euro (około 65 tys. zł). Dotyczy to zarówno przelewów krajowych, jak i zagranicznych. Jeśli regularnie dokonujesz takich operacji, fiskus może zainteresować się źródłem Twoich dochodów.
Nie tylko wysokie kwoty – na co jeszcze zwraca uwagę urząd?
Kwota przelewu to nie wszystko. Urząd skarbowy może sprawdzić Twoje konto również w przypadku:
- niezwykłych transakcji, np. dużej liczby przelewów między kontami prywatnymi,
- braku uzasadnienia ekonomicznego, np. regularnych wpłat od nieznanych nadawców,
- podejrzenia ukrywania dochodów lub prowadzenia działalności bez rejestracji.
Czy przelewy od rodziny i znajomych są bezpieczne?
Tak, ale tylko pod pewnymi warunkami. Darowizny od bliskich są zwolnione z podatku, jeśli zgłosisz je do urzędu skarbowego w ciągu 6 miesięcy. W przeciwnym razie możesz zostać zobowiązany do zapłaty podatku od spadków i darowizn.
Jak uniknąć problemów z fiskusem?
- Podawaj dokładne tytuły przelewów, np. „darowizna – rodzice”
- Nie przelewaj dużych kwot gotówką, lepiej dokumentować transakcje bankowo
- Rejestruj darowizny w urzędzie skarbowym, by uniknąć nieprzyjemnych konsekwencji
Pamiętaj, że transparentność finansów to klucz do spokoju i uniknięcia kontroli podatkowej!
